بازار ارزهای دیجیتال از اواسط سال 2022 دچار آشفتگی شده است. این آشفتگی را با عنوان زمستان کریپتوکارنسی نام گذاری کرده اند. اگرچه هیچ بازار معاملاتی بدون ریسکی در دنیا وجود ندارد، اما معامله در زمستان کریپتوکارنسی، نیازمند مهارت مدیریت ریسک بالاست. چطور می توانیم در آشفتگی بازار همچنان یک تریدر موفق باشیم و مدیریت ریسک و سرمایه در ارزهای دیجیتال را به بهترین نحو انجام دهیم؟ با ما در این طلب از  آکادمی ارزهای دیجیتال رضا شیرازی برای یافتن پاسخ این سوال همراه شوید!

ریسک های بازار ارزهای دیجیتال

فرقی ندارد سرمایه شما را کدام ارزها تشکیل می دهند، برای هر ارزی ریسک معامله وجود دارد. در این بخش برخی از بزرگ ترین خطرات و ریسک هایی که در دنیای کریپتوکارنسی ممکن است با آن روبه رو شوید را بررسی خواهیم کرد. شناخت این ریسک ها و خطرات، کمک بزرگی به شما در مسیر تریدر شدن می کند.

بدیهی است برای مقابله با چنین خطراتی نیاز به کسب مهارت و آموزش حرفه ای دارید. پس بعد از خواندن این مطلب دوباره به اینجا برگردید و در دوره استارت ترید کنید و اطلاعاتتان را در این زمینه تکمیل نمایید.

ریسک بازار: نوسان قیمت

بزرگترین ریسکی که در دنیای کریپتوکارنسی معامله گران را تهدید می کند، نوسانات غیر قابل پیش بینی بازار است. تریدرهای حرفه ای به این نوسانات به چشم فرصت نگاه کرده و از آن سود می برند. اما همیشه اینطور نیست!

در برخی موارد، نوسان بازار غیر قابل پیش بینی بوده و موجب ضررهای مالی بزرگ برای تریدرها می شود. احتمالاً با خود می‌ گویید هر چه شود استیبل کوین ها وضعیت مشخص و ثابتی دارند، اما حتی استیبل کوین ها نیز دچار نوسان می شوند. پس به عنوان یکی از بزرگترین ریسک ها، ریسک بازار یا مارکت ریسک را در نظر داشته باشید.

ریسک طرف مقابل: پیش ‌فرض از طرف سایر شرکت ‌کنندگان

ویژگی های ذاتی ارزهای دیجیتال باعث شده است که آنها به یک سری دارایی غیر قابل نقد تبدیل شوند. به عنوان یکی از راه های مدیریت ریسک و سرمایه در ارزهای دیجیتال، باید بدانید که طرف مقابل ممکن است در تعهدات خود کوتاهی کند و شما باید برای آن آماده باشید.

ریسک طرف مقابل همیشه ممکن است از سمت صرافی ها وجود داشته باشد. برای مثال، وقتی شما دارایی خود را در یک صرافی نگهداری می کنید، همیشه با خطر ریسک طرف مقابل مواجه هستید زیرا ممکن است صرافی ورشکست شود و دارایی شما از بین برود. پس باید بتوانید با این ریسک رو به رو شوید و احتمال وقوع آن را کاهش دهید.

ریسک مالی غیرقانونی: بازیگران مشکوک

یکی دیگر از خطرات شایع در بازار کریپتو کارنسی، ریسک پول شویی، تقلب و کلاهبرداری است. طبق گزارش خبر گذاری های معتبر، ریسک کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال از سال 2021 تا 2022 در کشورهای اروپایی افزایش چشمگیری داشته است. در چنین شرایطی شما باید هوشیار بوده و مواظب فعالیت های مشکوک باشید.

از آنجایی که معاملات ارزهای دیجیتال بدون نظارت یک واحد مرکزی و یا یک شخص خاص صورت می گیرند، دارایی شما همواره در معرض خطر کلاه برداران خواهد بود. اما این بدان معنی نیست که نتوانید از سرمایه خود محافظت کنید. در حقیقت شما با داشتن دانش کافی در این زمینه می توانید معاملات خود را در امنیت کامل در این بازار انجام دهید.

ریسک نظارتی: تفکر دولت محلی در حال تحول مستمر

در سال های اخیر، دولت ها برای مدیریت ریسک و سرمایه در ارزهای دیجیتال، در حال وضع قوانین جدیدی هستند. به نظر می رسد قوانین نظارتی که در حال ایجاد و اجرا هستند، می توانند دست کلاهبرداران را از این بازار کوتاه کنند. این قوانین دائماً در حال تغییر هستند. آشنایی با این قوانین برای شما که قصد دارید وارد این بازار شوید، می تواند مفید و کمک کننده باشد.

خطر امنیتی: آسیب پذیری در برابر سرقت، از دست دادن، و حمله

اگر در معاملات کریپتو موارد ایمنی به درستی رعایت نشوند، این دارایی ها همواره در معرض سرقت، حملات سایبری و از دست رفتن هستند. طبق آمارهای یک شرکت بزرگ تجزیه و تحلیل بلاک چین، در سال 2022 هکرها توانسته اند حدود 3.8 میلیارد دلار ارز دیجیتال را سرقت کنند. با دیدن چنین آماری باید بدانید که در حفظ و نگهداری دارایی خود هوشمندانه عمل کنید.

برای جلوگیری از چنین مشکلاتی باید کلید خصوصی و آدرس کیف پول خود را نزد خودتان نگه دارید. اگر این دو مورد را از دست بدهید، بازگرداندن آن ها تقریباً غیرممکن یا بسیار سخت است. اگرچه این روزها روش های هوشمندانه ای برای مبارزه با هکرها و پولشویی اتخاذ شده است، اما شما نیز نباید موارد ایمنی را به کلی فراموش کنید.

ریسک عملیاتی: پیچیدگی، قراردادهای هوشمند و فناوری های جدید

ارزهای دیجیتال، پیچیدگی زیربنایی بیشتری نسبت به دیگر روش های ذخیره و گردش پول دارند. برخی از ارزهای دیجیتال توسط شرکت های خصوصی و با ساختارهای پیچیده ارائه می شوند. این ارزها از فناوری های جدید و الگوهای رفتاری مشخصی پیروی می کنند. اگر قصد دارید در بازار ارزهای دیجیتال به سرمایه گذاری بپردازید، نباید از این پیچیدگی و الگوهای رفتاری غافل شوید.

دانستن اطلاعات مربوط به هر ارزی، به شما در تجزیه و تحلیل و پیشبینی روند کاهش یا افزایش ارزش آن کمک خواهد کرد. ریسک عملیاتی زمانی رخ میدهد که شما توانایی ترید کردن نداشته باشید. پس تا می توانید در این زمینه آموزش ببینید و به الگوهای رفتاری ارزهای مورد نظرتان دقت کنید.

خطر اعتبار: آسیب به تصویر عمومی

یکی دیگر از خطراتی که در زمینه آشنایی با مدیریت ریسک و سرمایه در ارزهای دیجیتال باید بدانید، ریسک اعتبار است. احتمالاً شما هم شنیده اید که در سال 2018 صرافی معتبر بایننس هک شد و بخش قابل توجهی از دارایی افراد از دست رفت. طی این اتفاق، صرافی بایننس بخش زیادی از اعتبار و جایگاه خود را بین مردم از دست داد.

چنین اتفاقاتی به سرعت در دنیا خبرساز می شوند و اعتبار یک صرافی یا فروشنده را تحت تأثیر قرار می دهند. درنهایت باید بدانید که چنین ریسکی نیز وجود دارد. پس یکی دیگر از خطراتی که مسیر تریدری شما را تهدید می کند، سقوط یک صرافی، کلاهبرداری، ماینینگ، شرکت های پانزی، شیوع بدافزار و نقص در خدمات کیف پول هستند.

جمع بندی

مدیریت ریسک و سرمایه در ارزهای دیجیتال، یکی از اساسی ترین اصول معامله در این بازار است. این مهارت چیزی نیست که یک شبه بتوان به آن دست پیدا کرد. در حقیقت شما باید ضمن آموزش اصولی و مستمر، به کسب تجربه در بازار کریپتو بپردازید. برخی از تجربه ها ممکن است برای شما سنگین تمام شود اما در نهایت شما را به یک تریدر حرفه ای و با تجربه تبدیل خواهد کرد.

در پایان امیدواریم با خواندن این مطلب، مسیر درست و امنی را در راه تریدر شدن اتخاذ کنید.

منبع