درست است که دنیای ارزهای دیجیتال غیر متمرکز و بدون هیچ نظارتی مشغول به کار است، اما افراد برای معامله در این بازار، موظف به احراز هویت هستند. صرافی مشهور بایننس و کوین بیس، دو مورد از پلتفرم هایی هستند که برای جلوگیری از پولشویی و کلاهبرداری، به شما اجازه خرید و فروش بدون احراز هویت را نمی دهند. با این وجود احتمالاً برای برخی از افراد سؤال پیش آمده باشد که آیا فروش و خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت امکان دارد؟ ما امروز برای پاسخ دادن به این سؤال اینجا هستیم. پس تا انتهای این مطلب از  آکادمی ارزهای دیجیتال رضا شیرازی  با ما برای بررسی امکان خرید و فروش بدون احراز هویت و نکات مربوط به آن همراه شوید!

احراز هویت چیست؟

احراز هویت یا تأیید KYC به یک فرایند اجباری اشاره دارد که طی آن شما موظف هستید هویت خود را برای یک پلتفرم یا شخص ثالث مشخص کنید. شرکت ها از این احراز هویت برای اطمینان از اینکه شما همان چیزی هستید که می گویید استفاده می کنند. احراز هویت، سالیان سال است که یک مرحله اجباری در انجام معاملات تجاری و کارهای بانکی به شمار می رود.

احراز هویت در ارزهای دیجیتال چیست؟

فرایند احراز هویت در ارزهای دیجیتال دقیقاً شبیه به احراز هویت در بانکداری سنتی است. در واقع هدف از احراز هویت در هر دو این بسترها مشترک است. این احراز هویت با هدف شناسایی، تأیید مشتریان و نظارت دوره ای بر تراکنش های آن ها انجام می شود. با این وجود تفاوت هایی نیز بین احراز هویت بانکی و احراز هویت در کریپتوکارنسی وجود دارد.

بانک ها هنوز تمایل دارند به صورت حضوری خدمات بدهند. به همین دلیل، احراز هویت را به صورت تطابق عکس و امضای مراجعه کننده انجام می دهند. اما در پلتفرم های فعال در حوزه کریپتوکارنسی، این احراز هویت به صورت آنلاین انجام می شود. آنها برای انجام این کار از ابزارهای خاصی برای تأیید اسناد و سلفی های بیومتریک پیشرفته استفاده می کنند. به طور کلی می توان گفت فرایند احراز هویت در ارز دیجیتال، یک فرایند کاملاً دیجیتالی و آنلاین است.

چرا برخی از کاربران رمزارز از KYC اجتناب می کنند؟

به نظر شما چرا برخی از کاربران تمایل دارند فروش و خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت باشد؟ در سال 2018 دولت هند 30 درصد مالیات بر کریپتو وضع کرد؛ به همین دلیل، شهروندان این منطقه ترجیح می دادند که بدون احراز هویت به خرید و فروش بپردازند. دیگر مواردی که به موجب آن برخی از افراد تمایلی به احراز هویت ندارند به صورت زیر هستند:

• برخی از افراد اعتقاد دارند که فرایند احراز هویت، خلاف قوانین دنیای ارزهای دیجیتال است.
• برخی از افراد می ترسند اسناد هویتی آنها در اختیار شخص ثالث قرار گیرد.
• برخی از کاربران برای فرار از تحریم ها از احراز هویت اجتناب می کنند.
• برخی از افراد به دنبال فرار از مالیات هستند.
• برخی از افراد پایین تر از سن قانونی از احراز هویت دوری می کنند.
• برخی از افراد به علت نگرانی از حفظ حریم خصوصی تمایلی به احراز هویت ندارند.

آیا فروش و خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت ممکن است؟

در پاسخ به این سؤال باید گفت بله! کاربرانی که به هر دلیلی تمایلی به گذراندن فرایند احراز هویت ندارند، می توانند بدون احراز هویت به خرید و فروش ارز در این بازار بپردازند. اگرچه بسیاری از صرافی ها از احراز هویت به عنوان یک مرحله اجباری استفاده می کنند، صرافی های دیگری نیز وجود دارند که در آن ها می توان بدون احراز هویت به خرید و فروش ارز پرداخت.

اما همان طور که حدس می زنید، چنین کاری ممکن است عواقب زیادی به همراه داشته باشد. در ادامه مشکلاتی که عدم احراز هویت برای شما ایجاد خواهد کرد را بررسی خواهیم کرد.

عواقب عدم احراز هویت در ارز دیجیتال

اگرچه بسیاری از پلتفرم های ارز دیجیتال اجازه ورود بدون احراز هویت را به شما نمی دهند، این شرایط تبدیل به فرصتی برای افراد سودجو شده است. این افراد در ازای دریافت مقداری پول، به شما یک حساب تأیید شده می فروشند. این اکانت ها با اسناد جعلی یا داده های واقعی ایجاد شده و در اختیار شما قرار داده می شوند.

کلاهبرداری

بسیاری از هکرها برای انجام خرابکاری از صرافی هایی که نیاز به احراز هویت ندارند استفاده می کنند. همچنین بسیاری از آن ها برای ساختن حساب های جعلی و غیر قابل پیگیری از احراز هویت فرار می کنند. آن ها از این کار برای رسیدن به مقاصد شوم خود استفاده کرده و دارایی افراد را به باد می دهند. یکی از مشکلاتی که حذف احراز هویت به بار می آورد، بیشتر شدن تعداد این هکر هاست.

پولشویی

فروش و خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت، زمینه را برای پولشویی فراهم می کند. برای مثال فردی را تصور کنید که مقدار زیادی ارز دیجیتال سرقت شده را وارد یک صرافی می کند. او این دارایی را به ارزهای مختلف تبدیل کرده و در نهایت پول مورد نظر را از به عنوان یک پول تمیز از صرافی خارج خواهد کرد. در پایان این فرد بدون اینکه مشکلی برایش پیش آمده باشد، یک پول کثیف را به پولی تمیز تبدیل کرده یا اصطلاحاً پولشویی کرده است.

افتادن در دام فیشینگ

خرید و فروش بدون احراز هویت، خطر فیشینگ را برای شما به همراه خواهد داشت. فیشینگ به این صورت است که وقتی می خواهید خرید یا فروش را انجام دهید، به جای لینک اصلی صرافی، یک لینک فاسد از طرف یک فرد خرابکار برای شما ارسال می شود. شما هم بی خبر از این کلاهبرداری، دارایی خود را به لینک و آدرس فاسد واریز کرده و آن را از دست می دهید.

معرفی چند صرافی خارجی بدون نیاز به احراز هویت

اگر به هر دلیلی تمایل دارید بدون احراز هویت به خرید و فروش ارز بپردازید، می توانید از یکی از صرافی های زیر استفاده کنید:

• پی بیس
• کو کوین
• بیسکیو
• بای بیت
• وان اینچ
• اتر دلتا
• و …

اما اگر می خواهید در مسیر تریدر شدن حرفه باشید و کارهای خود را اصولی جلو ببرید، از صرافی های معتبری که نیاز به احراز هویت دارند استفاده کنید. برای آشنایی با صرافی های معتبر می توانید به دسته بندی معرفی صرافی ها سری بزنید و هر اطلاعاتی که لازم دارید را کسب کنید.

کلام آخر

در این مطلب تلاش کردیم به این سؤال شما که آیا فروش و خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت ممکن است؟ پاسخی جامع بدهیم. همان طور که مطالعه کردید، این کار ممکن است اما به دلایلی که ذکر شد، ما این کار را پیشنهاد نمی کنیم. در حقیقت اگر قصد دارید معاملاتتان در امن ترین حالت صورت گیرد، احراز هویت را دور نزنید. از آن جایی که دنیای کریپتوکارنسی غیر متمرکز و بدون نظارت است، فرایند احراز هویت می تواند گارانتی خوبی برای انجام معامله در این بازار باشد.

منبع